Las estafas no cesan en el mundo Bitcoin

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Las finanzas digitales no se escapan de las estafas y el fraude, basta con echar un vistazo a la breve historia de Bitcoin para darse cuenta de ello. El investigador estadounidense Ben Doernberg argumenta que la tecnología de la criptomoneda no ofrece ningún beneficio adicional a los estafadores sobre el dinero en efectivo o PayPal, por ejemplo, y a pesar de la complejidad técnica puede beneficiar la actividad de esfadores.

Los negocios digitales  los puede desarrollar cualquiera que tenga ciertos conocimientos de informática y programación, lo que facilita el camuflaje como negocios cuando realmente son estafas diseñadas para quedarse con los apreciados bitcoins.

Tipos de estafas y scams en bitcoin

Estafa tipo “me han hackeado”

Empezamos por lo más difícil. Digo lo más difícil porque es tan difícil de detectar que ni siquiera cuando ya ha finalizado todo sabremos qué ha pasado. Aquí el negocio es totalmente legal, el servicio que se ofrece es totalmente viable, pero quizás no suficientemente rentable. Por lo que su dueño recurre a llevarse todo y decir: lo siento, me han hackeado y robado todo.

Hay que ser sinceros y reconocer que en algunas ocasiones esto es cierto. Ya hemos visto como sitios muy potentes y seguros resultan hackeados y pierden mucho dinero con ello. Aquí viene la dificultad, en que para nosotros va a ser muy difícil diferenciar cuando somos una víctima del admin ladrón, o cuando somos tan víctimas como el admin de la web.

La clave para diferenciar este tipo de estafas es el comportamiento del admin, si demuestra su inocencia con una denuncia a la policía, intenta restaurar el sistema, pagar una parte, etc… quizás podemos decir que es un admin honorable. Si simplemente publica el mensaje y huye… casi seguro que nos ha estafado.

Estafas por incumplimiento de condiciones

Estas son muy típicas entre los PTC. Aquí la estafa se basa simplemente en prometer una cosa y luego no cumplirla. Por ejemplo, yo monto un PTC, pago 0.10 $ por cada anuncio visto. Pero luego añado condiciones extrañas, por ejemplo que para cobrar hace falta invitar a 5 personas. Ya está la trampa preparada. Acumulas dinero, consigues 5 usuarios, y cuando llega la hora de cobrar, te dicen que sí, pero tú no recibes el dinero. Cuando te quieres dar cuenta, has perdido el tiempo y encima has “pringado” a 5 amigos que a estas alturas ya habrán propagado el mensaje a 5 amigos más, por lo que ya es imposible frenar la propagación.

Juegos de azar trucados con Bitcoin

Algunas páginas sirven para apostar o para jugar con tus bitcoins para intentar multiplicarlos. Mejor dicho, he visto muchas páginas de juegos de azar y apuestas para multiplicar bitcoins, pero son pocos los que tienen truco. Quiero decir: imaginemos que estamos con un juego de esos numéricos, que te dan un premio según el número que saques. Pues bien, puede que tengan un algoritmo retocado para que ciertos números no salgan nunca, o para que ganes las apuestas pequeñas y pierdas en las grandes.

Para evitar caer en este tipo de estafas siempre hay que comprobar que estas páginas dispongan de herramientas para validar la cifra que salió, por ejemplo muchas te dan el resultado encriptado, y cuando acaba la apuesta te dan la clave para que desencriptes y veas que el resultado era fijo antes de tu apuesta y no lo modificaron.

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 Estafas tipo Ponzi o HYIP con Bitcoin

Las estafas Ponzi se llaman así cuando la gente invierte en un negocio que realmente no está generando intereses reales, sino que las ganancias de quien invirtió primero se pagan con los ingresos de los nuevos participantes. Esto genera una pirámide de pagos que se construye de arriba a abajo, y cada vez necesitas una base más grande para sostenerla.

Cuando no consigues suficientes “tontos” para formar la base de la pirámide el negocio se viene abajo porque no se puede hacer frente a los pagos (ya que realmente no hay ninguna actividad económica rentable) y los dueños huyen con el dinero. Suelen pagar correctamente a los primeros en llegar para que éstos emitan comentarios positivos y generen la confianza necesaria para que venga más gente a engordar su cartera.

HYIP son las siglas de High Yield Invest Program, lo que quiere decir: “programa de inversión de altos rendimientos/dividendos”. Una forma sofisticada de ocultar el mismo tipo de estafa. Se caracterizan por decir que dan unos intereses muy altos y totalmente irreales para un negocio, como un 10% diario o incluso más. En este caso también buscan pagar correctamente los primeros días de funcionamiento para generar confianza y luego escapar con el dinero, a veces incluso mezclándose con el punto 1 y alegando que han sido hackeados.

La estafa del minero

Minar Bitcoin en muchos puntos del planeta actualmente es inviable. La elevada factura eléctrica (otra estafa de la que podríamos hablar) lo hace muy improbable. La competencia en el sector es muy alta y los líderes tienen que mantener altos niveles de reinversión para no perder rentabilidad. Aún así hay muchos estafadores que construyen sitios intentando hacer creer a la gente que minar es fácil, que lo pueden hacer desde cualquier portátil y que van a ganar mucho dinero.

Eso sí, antes de hacerte millonario te pedirá que pagues por algo, ya sea comprar un hardware, o alquilar un equipo, o cualquier cosa que no entiendas muy bien. Una vez hayas mandado tus bitcoins la historia terminará.

Las altcoins como fraude

A raíz del éxito de Bitcoin, se han creado cientos de monedas digitales diferentes, a menudo denominadas altcoins. La mayoría de ellas son implementaciones de Bitcoin con unas pocas variables; La principal innovación detrás de 42coin, por ejemplo, fue que tiene un máximo de 42 monedas en oposición a los 21 millones de bitcoins. Otros prometen cambios más sustanciales, tales como procesamiento de transacciones más rápido, una mayor privacidad, o una forma alternativa de asignación de poder de decisión dentro de la red.

Mientras que algunos creadores de monedas trabajan duro para producir algo verdaderamente útil, muchos otros recurren al engaño en busca de ganancias rápidas.

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